Перейти к содержанию

Идентификация личности

Оценить эту тему:


Рекомендуемые сообщения

А вот по ФЗ № 115 при идентификации положено проверить присутствие по местонахождению юридического лица

Я же говорю - век живи-век учись:)

Спасибо.

Глянул инструкцию ЦБ, там черным по белому написано:

 

Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

1. Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц.

...

1.10. Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.

 

пункт 1.10 Приложения 2 к Положению Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П “Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”

 

 

Буду теперь знать. Глядишь - пригодится.

Еще раз спасибо.

 

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты
  • Ответов 22
  • Создана
  • Последний ответ

Топ авторов темы

совершенно верно - 115 ФЗ возлагает на банки обязанность проверять клиента по фактическому местонахождению. Но тут существует один фокус - а именно, какую информацию подтверждающую местонахождение клиента в адресе банк считает достаточной - определяют внутренние регламентирующие документы банка.

Проще говоря, если вы в своих документах считаете достаточным для установления клиента по адресу получить гарантийное письмо от него либо от собственника помещения (если они по договору аренды сидят), то и выезжать никуда не надо, если напишите, что надо выезжать, значит придется выезжать, составлять акты и т.д.

опять же не забывайте, что банк организация не благотворительная и подобные выезды к каждому клиенту по большей части не будут экономически целесообразными.

Вобщем как захотите так и постройте свою работу, главное, чтобы вы были подкреплены документально аргументами, способными доказать ЦБ, что ваш регламент проверки является достаточным

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

совершенно верно - 115 ФЗ возлагает на банки обязанность проверять клиента по фактическому местонахождению. Но тут существует один фокус - а именно, какую информацию подтверждающую местонахождение клиента в адресе банк считает достаточной - определяют внутренние регламентирующие документы банка.

Проще говоря, если вы в своих документах считаете достаточным для установления клиента по адресу получить гарантийное письмо от него либо от собственника помещения (если они по договору аренды сидят), то и выезжать никуда не надо, если напишите, что надо выезжать, значит придется выезжать, составлять акты и т.д.

опять же не забывайте, что банк организация не благотворительная и подобные выезды к каждому клиенту по большей части не будут экономически целесообразными.

Вобщем как захотите так и постройте свою работу, главное, чтобы вы были подкреплены документально аргументами, способными доказать ЦБ, что ваш регламент проверки является достаточным

 

При выезде на место, сотрудники СБ Банка при прибытии на место проверяют нахождение постоянно действующего органа управления юридического лица по месту регистрации (сравнение адреса нахождение, документы удостоверяющие личность ген. директора, и др.)

Изменено пользователем Айсберг
Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты
При выезде на место, сотрудники СБ Банка при прибытии на место проверяют нахождение постоянно действующего органа управления юридического лица по месту регистрации (сравнение адреса нахождение, документы удостоверяющие личность ген. директора, и др.)

Это цитата из вашего регламента? Если да, то измените регламент, чтобы не выезжать на место, либо опишите в каких случаях осуществляется выезд(признаки, позволяющие предполагать, что клиент заявляет изначально недостоверную информацию о свем местонахождении). Не старайтесь усложнить себе жизнь.

ЗЫ Что вам мешает удостоверять личность гендиректора при подаче документов на открытие р\с? Проявите творчество и побольше сотрудничества с юр. управлением и отделом ПОД и ФТ

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Еще раз повторюсь, что проверка фактического местонахождения может осуществляться не только и не обязательно путем выезда на заявленный клиентом адрес

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты
Еще раз повторюсь, что проверка фактического местонахождения может осуществляться не только и не обязательно путем выезда на заявленный клиентом адрес

 

ЧИТАЙТЕ ДОКУМЕНТЫ ЦБ ВНИМАТЕЛЬНЕЕ:

 

Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

1. Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц.

...

1.10. Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.

 

пункт 1.10 Приложения 2 к Положению Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П “Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”

 

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты
ЧИТАЙТЕ ДОКУМЕНТЫ ЦБ ВНИМАТЕЛЬНЕЕ:

Ув. Айсберг, а Вы имеете отношение к банковской деятельности? или просто документ читаете, работая в другой сфере? Я спрашиваю потому, что ув. Спринтер, по-моему, к банкам какое-то отношение имел. Не утверждаю, но мне так кажется. А Вы?

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты
Ув. Айсберг, а Вы имеете отношение к банковской деятельности? или просто документ читаете, работая в другой сфере? Я спрашиваю потому, что ув. Спринтер, по-моему, к банкам какое-то отношение имел. Не утверждаю, но мне так кажется. А Вы?

 

 

А я работаю непосредственно в банке

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты
ЧИТАЙТЕ ДОКУМЕНТЫ ЦБ ВНИМАТЕЛЬНЕЕ:

 

Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

1. Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц.

...

1.10. Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.

 

пункт 1.10 Приложения 2 к Положению Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

 

Я то читал и не раз. Вам рекомендую прочитать внимательно! В 262-П и других документах НИГДЕ не сказано, каким именно образом вы будете подтверждать заявленные клиентом сведения "о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности"

Если считаете, что возможность получить данные сведения это только выезд на место, то флаг вам в руки и огромный бюджет. Если считаете, что например официальное письменное заявление от собственника помещения по адресу иместонахождения достаточный аргумент (для ФНС считается достаточным например) для аргументации своей позиции перед ЦБ, то можете пойти таким путем.

Или у вас имеет место быть позиция - найти во чтобы то ни стало!? Так это реально лишь при мизерных объемах клиентов. Хотя дело ваше, вам показали направление как можно ибавиться от лишней головной боли и лишних затрат, а действие по любому за вами.

ЗЫ И предложенный вариант никоим образоми не противоречит ни 152 ФЗ ни 262 П.

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Присоединяйтесь к обсуждению

Вы можете написать сейчас и зарегистрироваться позже. Если у вас есть аккаунт, авторизуйтесь, чтобы опубликовать от имени своего аккаунта.
Примечание: Ваш пост будет проверен модератором, прежде чем станет видимым.

Гость
Ответить в этой теме...

×   Вставлено с форматированием.   Вставить как обычный текст

  Разрешено использовать не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отображать как обычную ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставлять изображения напрямую. Загружайте или вставляйте изображения по ссылке.

Загрузка...

×
×
  • Создать...