предотвращение внктреннего и внешнего фрода в Банке

[asket]

да я вообще сомневаюсь, что возможна в таком случае более-менее путевая идентификация клиента без прямого контакта с ФМС, но и тогда - иногородних в СТОП-лист по умолчанию, т.к. глухо будет.

ну более-менее можно, с помощью сервиса проверки паспортов ФМС и визуальном изучении пасорта.Но этого, конечно, мало, а конкуренция в сфере потребительского кредитования очень жёсткая, руководство требует уменьшать время рассмотрения заявок, привлекать всё больше заёмщиков, но в тоже время не увеличивать просроченную задолжность, вот и крутись как хочешь!))))

[major14]

Рассказываю о сервисе проверки паспортов ФМС. Несколько раз сталкивался с "нестыковочками". В одном случае паспорт выдаётся как действующий, хотя при проверке ГИЦ оказалось, что паспорт числится совсем за другим человеком. Местные работники ФМС запросто вносят старую фамилию или старый номер паспорта в федеральную картотеку сервиса. У меня сразу стойка, на самом деле обычное раздолбайство сотрудников. ТАК ЧТО НЕ ПАНАЦЕЯ...

[asket]

Рассказываю о сервисе проверки паспортов ФМС. Несколько раз сталкивался с "нестыковочками". В одном случае паспорт выдаётся как действующий, хотя при проверке ГИЦ оказалось, что паспорт числится совсем за другим человеком. Местные работники ФМС запросто вносят старую фамилию или старый номер паспорта в федеральную картотеку сервиса. У меня сразу стойка, на самом деле обычное раздолбайство сотрудников. ТАК ЧТО НЕ ПАНАЦЕЯ...

но тут мне кажется, это не особо критично, ведь сервис выдаёт инфу только о том, выдан ли легально паспорт с такой серией и номером или нет.Больше инфы из этого сервиса не вытянешь...и даже база утерянных паспортов была бы не панацеей:инфа об утерянных паспортах приходит с запозданием, а на украденный паспорт можно оформить несколько кредитов в день