Перейти к содержанию

Кредиты!


Рекомендуемые сообщения

Господа, всем спасибо.

Вы абсолютно правы. Но есть но.

Лично мне, чтобы увидеть цепочку из анализа не выплаченных кредитов, нужно длительное время собирать все обстоятельства. За это время много что может произойти... Уволится объект, уйдет на другую работу, затихнет предугадывая что по-нему работают и т.д. в этом случае и конца найти не успеешь и время зря потратишь, согласны?

Организация очень большая, анализировать все - сложно и долго.

А что же делать, есть ли иные методы?

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

  • Ответов 51
  • Создана
  • Последний ответ
Спасибо, в этом направлении работаем, но для выявления цепочки необходим долгий временной анализ. Здесь имеет место свеже образовавшаяся группа.
И что, что свежая группа? Объясняю:

Каждый раз, заполняя анкету на клиента, специалист по продажам просто обязан указывать свои данные и подписывать документ. У него есть старший группы, согласовывающий кредит. Так в чем проблема за полчаса работы на компьютере сделать выборку неплательщиков кредитов, которых оформлял конкретный специалист по продажам и утверждал конкретный руководитель? И потом только начинаются оперативные мероприятия, служебные проверки и т.д. Заморочка с установлением истинного владельца мобильного номера и контрольная закупка нужны только для того, если вы на своих сотрудников хотите направить материал в ОВД для возбуждения уголовного дела. А вам это сильно надо? Выявите злодеев, отберите объяснения (как правило продажники - молодежь, очень большой процент девушек, расколоть несложно), заставьте погашать ущерб или просто увольте к чертям. Возврат долга банку - дело муторное, особенно если имеет место подготовленное мошенничество. А вот пресечь деятельность мошеннической группы можно без особых усилий.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Ну наверное найти обьявления (СМИ, тыртырнет), хотя бы вот так http://www.yandex.ru/yandsearch?text=%EF%E...0%F1%EA&rpt=rad, проанализировать и позвонить(встретиться) и т.п. Не попадете на свою контору, будет повод пообщаться с коллегами, глядишь и они помогут. Только вот "помогалы" кредитов обычно в СБ сидят ...

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Только вот "помогалы" кредитов обычно в СБ сидят ...

Уважаемый Loo, вы, навреное, имеете ввиду сотрудников СБ, в обязанности которых входит проверка платежеспособности клиента и составление заключения. Согласен, когда речь идет о крупных кредитах - рознице (крупные суммы налом или кредитные карты), автокредитовании, ипотеке, кредитовании бизнеса и т.д. - СБ проверяет клиента в полном объеме. Действительно, в этом случае организатору мошеннической схемы (работающему как правило на позиции не ниже начальника группы по продажам или менеджера по развитию) необходимо заручиться поддержкой ответственного сотрудника СБ. Вероятно, организатором может быть и сам безопасник. Но вот при потребительском кредитовании (ноутбуки/пылесосы/мобильники/телевизоры и т.д. в кредит) относительно небольшими суммами клиенты проходят как правило только проверку по базам данных с подтверждением места жительства и работы, хотя суммарный ущерб от неплательщиков за определенный срок набегает нехилый. И тут надо искать злодеев исключительно среди "продажников".

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

1. На Митинском рынке по 200 рублей любая симка уже с положительным балансом и прослушка мало что даст, а стоит дорого. Тогда проще промониторить соответствие доходы/расходы ответственных сотрудников, но это дело хорошо делать с начала их работы, чтобы был результат сравнения по времени работы... Поболтайте с народом в курилочке, пивка после работы попейте, не гнушайтесь маленькими или нижними должностями (иногда уборщица убирая кабинеты больше может сказать о сотруднике чем его руководитель). Кто-то машины, шубы, часы, мобильники меняет каждый месяц, а у кого-то проблемы с деньгами, а кто-то балуется травкой или еще чем-то потяжелее и т.д. Не говорю что сразу все понятно, но такие весчи (особенно в кредитной организации) в кредитной организации желательно знать.

2. Выходить на организованную группу конечно можно (и нужно) через брокеров и, как сказали выше, через мясо. При организации таких вот групп без кредитного отдела (департамента) и СБ (или других проверяющих физиков/юриков сотрудников) не обходится. Не знаю объема Вашей структуры (по количеству работающих и по расбросу по площади), но попробуйте составить для себя группы сотрудников по интересам (кто с каких отделов больше общается друг с другом, кто кому в чем помогает, кто лидер в группе, дайте психофизическую оценку, выделите в круг интересующие Вас должности (для начала предположительно, потом методом отсева будете уменьшать радиус круга).

Это только начало. И вообще конечно лучше упреждать, чем догонять.

С ув.. style_emoticons/default/smile14.gif

 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Заархивировано

Эта тема находится в архиве и закрыта для дальнейших ответов.


×
×
  • Создать...