Перейти к содержанию

Кредиты!


Рекомендуемые сообщения

Ну тогда уж поделитесь характером проведенных мероприятий...

35601[/snapback]

style_emoticons/default/smile20.gif

 

To Novosib.Действительно,хотелось бы узнать,что за ПРОФИЛАКТИЧЕСКИЕ МЕРОПРИЯТИЯ?

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

  • Ответов 51
  • Создана
  • Последний ответ

Насколько я понял, ув. Novosib просто не дали найти концы, сделав кадровую перестановку и чистку. Из этого вытекает только одно - кто-то на верху был замазан.

Обидно, досадно, но ладно...

Бывет и хуже, но реже...

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Источник

 

Интересно, а кто-нибудь знает кто, когда и для чего брали то?

35123[/snapback]

 

Россия отдала долг ОАЭ

 

Россия выплатила Объединенным Арабским Эмиратам (ОАЭ) $562,62 млн советского долга, сообщила накануне пресс-служба Минфина.

 

Погашение задолженности было произведено за счет средств стабилизационного фонда, пишет РИА «Новости».

 

Задолженность возникла в 1991 году, когда СССР взял кредит у ОАЭ. Полученные по нему деньги Россия направила на финансирование так называемого критического импорта, а также на обслуживание внешнего госдолга.

 

В период с 1996 по 2006 годы в счет частичного погашения задолженности Россия поставляла в ОАЭ свою продукцию, а 2 ноября погасила долг полностью.

http://news.mail.ru/politics

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Задолженность возникла в 1991 году, когда СССР взял кредит у ОАЭ. Полученные по нему деньги Россия направила на финансирование так называемого критического импорта, а также на обслуживание внешнего госдолга.

Основательно, доходчиво, конкретно... особенно понятие так называемого критического импорта style_emoticons/default/smile20.gifstyle_emoticons/default/smile5.gif

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

ссылка в тему - _ttp://o-r-b.narod.ru/r/r071110.htm#_Toc182481775

 

"Кредиты" от кидал

Россия (Москва), 11 октября 2007 г., №041, С.10

 

Людмила Ермолина

 

Наглый обман налицо, а доверчивые клиенты рассчитывают на выгоду от сделки с мошенниками

 

В Барнауле задержана группа лиц, которая "зарабатывала" огромные деньги, оформляя кредит в банках на граждан, соблазненных посулами. Как проводились операции? Об этом рассказывает заместитель начальника управления по борьбе с организованной преступностью ГУВД Алтайского края Юрий ВЕРЕЩАГИН.

 

- Кто-то, скажем, натыкается на объявление в газете: "Банковские кредиты в день обращения от 50 до 150 тысяч без поручителя". Внизу - номер сотового телефона, оформленного на какого-нибудь деда Васю, которого уже нет на этом свете. На звонок откликается вежливый молодой человек: "Нужен кредит? Приезжайте". Один из вариантов - ведут клиента в банк. "Сейчас мы быстро оформим кредит на 70 тысяч. Не беспокойтесь, возвращать ничего не нужно. Завтра мы сами вернем все в банк, получится хорошая оборачиваемость средств, за что получим большую премию, из которой вам перепадет пять тысяч".

 

Явный подвох! Но находятся простаки, которые идут на поводу у комбинаторов. Потом бедняга бежит в милицию: "Меня привезли, я подписал". "А читали, что подписывали?". "Нет".

 

- Любой подобный факт мошенничества связан либо с сотрудниками банка, которые таким образом нелегально подрабатывают, либо с частным предприятием, у которого заключен договор с банком, - продолжал Юрий Владимирович. - В филиале одного коммерческого банка, которым мы занимались, в доле были управляющий и заместитель начальника службы безопасности. Зарплата управляющего сто тысяч, не считая премиальных. Но и этого ему было мало. А сотрудник службы безопасности оказался бывшим обэповцем соседней области, которого за махинации уволили из милиции.

 

Верещагин отметил, что многие газеты, включая районные, пестрят объявлениями: "Срочные займы без справок и поручителей в день обращения". На них клюют неработающие, не имеющие постоянного дохода, малообеспеченные граждане, чаще всего пьяницы и наркоманы. Их встречают обаятельные парни, привозят в филиал банка (в головном офисе контроль жестче). У сельского жителя зачастую зарплата полторы тысячи рублей, а ему говорят: пиши 20 тысяч. И отправляют бланки в Москву. Там служба безопасности их пропускает - 20 тысяч для столицы деньги небольшие, подозрения не вызывают, и клиенту оформляют кредит на 90 тысяч рублей.

 

Допустим, на покупку домашнего кинотеатра. Мошенники дают клиенту в руки пять тысяч. Огромная для селянина халява. Он ставит подпись, не читая договор. И до свидания.

 

- Все-таки не совсем понятно, как человек без доходов решается брать кредит? Он же должен думать, чем отдавать будет?

 

- У мошенников есть подборщики лохов в деревнях - односельчане похитрее или ранее судимые. Такой вербовщик говорит соседу: "Колька, знаю место, где запросто пять тысяч дадут. Пойдем, потом отметим". Бывает, доярку свозят в банк, вручат несколько купюр, та и рада, бежит за покупками в магазин. Товарки ее спрашивают, откуда деньги? "Да вот Васька свозил, три тысячи дали". Другим тоже охота "по-легкому денег срубить". Был случай, когда на все свалившиеся с неба тысячи компания накупила паленки. Пили день и ночь и не смогли всю осилить. Трое "сгорели" , не проснувшись.

 

Звонят по объявлениям и нормальные люди. Ведь не только пьяницы хотят получить кредит. У людей дома, хозяйство, корова. Им требуются деньги, чтобы обновить крышу, отправить сына или дочь в институт. Их привлекает объявленный "минимальный процент" , а потом оказывается, что платить нужно 38 процентов от суммы займа. А поскольку такие деньги они вносить не в состоянии, набираются долги. На этом попался даже пенсионер МВД. Спрашиваем, как же так? "Молодые люди представились работниками Пенсионного фонда, сказали, что оформят мне кредит под маленький процент".

 

Сейчас в краевом суде рассматривается характерное дело. Сын сотрудника одного из районных военкоматов, находясь в армии, совершил преступление. Его осудили. Однако через некоторое время он вышел "условно досрочно за примерное поведение". Ровно через неделю уже работал в банке, ведал выдачей потребительских кредитов. Встречает как-то однокурсника, сына сотрудника краевой таможни, и говорит: "Слушай, брат, ты мне лохов подгоняй, обещай им по пять тысяч, остальное будем делить пополам. Согласен?".

 

Парни сняли офис в Доме быта, дали объявления в газеты. Подбирали жертв и через знакомых. На вид - приличные, им верили. И звучит заманчиво: "Предлагаем безвозвратный кредит. Ничего отдавать не надо, просто оформим на ваши документы. У нас свой человек в Москве. Он ваши данные из банковского компьютера удалит, и все будет закрыто". Согласившимся в тот же день вручали от пяти до пятнадцати тысяч. Затем привозили лоха в филиал банка (две остановки от Дома быта), где его встречал сотрудник службы безопасности: "Вам в помещение направо". Там - "специалист по кредитам". Клиента фотографировали, заполняли бланки. Потом все это несли на проверку сотрудницам из группы кредитного мониторинга, которые специально сидят отдельно, чтобы исключить внеслужебные связи. Но парень умненький, заранее познакомился с одной из них, разыграл любовь, обещал жениться, стали жить вместе. Конечно, та встречала его запросто, и вместо того чтобы, как положено, "прозвонить" место работы, место жительства клиента, не глядя подписывала бумаги. После этого деньги скидывались на счет клиента, а "специалисту по кредитам" выдавалась банковская карточка. Тот снимал деньги, вручал конверт с ними клиенту: "Можете идти". А сам тут же звонил подельникам: "Встречайте!". Те забирали у лоха конверт, отдавали часть денег, успокаивали: "Все в порядке, отправляйтесь домой".

 

- А клиенту через некоторое время звонят из банка и требуют рассчитаться по кредиту, - рассказывает Верещагин. - Он сильно удивляется, говорит, что никому ничего не должен. Но на том конце у телефона сидят отнюдь не ангелы, поэтому в ответ слышит: "Мы вас так придавим, мало не покажется". Тогда гражданин идет к нам. Мы спрашиваем: "Это ваша подпись?". "Да". "Так чем думали?". "А мне сказали, ничего возвращать не надо". Таков уровень правовой культуры. Заканчивается все тем, что банковские юристы приезжают с документами в суд, и судья принимает решение арестовать машину или квартиру пострадавшего.

 

Когда задержали "специалиста" , о котором я вам рассказал, он нагло заявил: "Начальник, ты ничего не докажешь". Но наши бухгалтеры хорошо поработали, доказали девятнадцать эпизодов. Дело передали в суд. Лет десять ему светит.

 

На днях сотрудники УБОПа передали в суд дело еще одной группы мошенников (восемь человек). Следствием доказаны 40 эпизодов. Убоповцам пришлось провести множество опознаний, другие оперативные мероприятия (мошенники начали прятаться, менять места проживания). Эта группа тоже давала объявления в газетах: "Поможем получить кредит". Но когда к ним обращались, говорили, что деньги дадут, но надо их оформить на приобретение ноутбука за 30-40 тысяч рублей. Схема предлагалась простая: вы пишете заявление на кредит, необходимый для покупки, банк перечисляет деньги магазину, а тот якобы должен выдать их вам за минусом комиссионных. В расписке надо лишь указать, что портативный компьютер вами получен.

 

Никаких денег, конечно, клиенту не выдавали. Он спешил в офис мошенников за объяснением, а там ему объявляли, что банк в кредите отказал, значит, и выплачивать ничего не надо. И только через два месяца человек узнавал, что на нем висит немалый долг.

 

 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

У меня был фактик по теме.Была получена инфа от источника,так мол и так чел берет откаты за лоббирование получения кредитов в банке. Была команда руководства "Фас".Я был новеньким сотрудником,меня и "подвели" к нему. Инфа подтвердилась. Ну а дальше дело техники.Проверка по месту рождения,оказалось чел очень интересен военкомату,злостный уклонист от выполнения воинского долга.Далее проверка по месту постоянной организации в М.О.,оказалась купленная,дом проживания сгорел лет 15 назад,а местные паспортисты туда прописывали кого не лень,могли и Бен Ладена прописать. Ну и ессесно "кнопка" на служебный телефон. Через неделю чела вызвали и попросили уволиться. Сор из избы не стали выносить,не нужна негативная инфа на контору. Ну а чел попал конкретно,он ведь фирмеге пообщал пробить кредит и взял в аванс 3 штуки евриков.А его уволили... style_emoticons/default/smile4.gif

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Давно не захаживал, жаль увидел ветку поздно style_emoticons/default/smile2.gif ну, да ладно. Пару мыслей в догонку.

Если был номер телефона, пусть и отключенного, то надо было-бы узнать ИМЕЙ аппарата в которм симка работала и на каком номере аппарат сейчас, а так же был раньше, как показывает практика в большинстве случаев от самого аппарата не избавляются.

Дельная мысль была Садовником озвучена - пару "своих новеньких" в отдел на время "повышения квалификации" постоянных.

Как вариант внесение изменений в процедуру утверждения - введение дополнительного "самого последнего утверждающего", естесственно из своих (но тут надо чтоб он был не только своим но и неплохим актером который правильно сыграл бы "продажного копа")

Не понимаю почему так инициатором темы так негативно оценивался метод анализа статистики, но при должном походе и поддержки программеров результаты можно получить в более чем приемлемые сроки (плюс инструмент мониторинга на будущее)

Почему то никто не упомянул про контроль за почтовым трафиком и аськой. Настучать по аське сообщнику проще и тише, а истрию тереть забыввают. О да помогут нам снова всемогущие админы!!! style_emoticons/default/smile12.gif

Ещё как дополнительное средство - корпоративная вечеринка, особенно если "уши" к ней как следует подготовить.

А вообще я за то, чтобы сотрудников при таких схемах ротировали постоянно и контакт между проверямеми и проверяющими по возможности минимизировать.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

  • 3 месяца спустя...

Примерчик.

 

07.02.2008Источник: ГТРК Иркутск

 

В фокусе расследования ГТРК Иркутск - беспрецедентная афера бывшего руководителя предприятия по выпуску лекарственных препаратов "Сибирский кедр". Он умудрился оставить в должниках перед банком 130 своих бывших подчиненных. Сумма общего долга - 48 млн. рублей. Люди, бравшие кредит якобы на развитие своего предприятия, в отчаянии. Экс-генеральный директор и его жена скрылись в неизвестном направлении.

 

 

Предприятию "Сибирский кедр" еще год назад принадлежало несколько лесопилок в Зиминском районе Иркутской области. На базе бывшего гидролизного завода оно выпускало дорогостоящие лекарственные препараты, основанные на вытяжке из лиственницы. Сейчас практически все имущество продано. Остался коллектив, который брал большие кредиты в банке и все деньги доброаольно отдавал на развитие завода. По просьбе генерального директора "Сибирского кедра" Руслана Писарева.

 

 

Надежда Афанасьева, работница предприятия со стажем, рассказала корреспонденту ГТРК Иркутск:

 

 

- Нас попросили на развитие завода деньги, на зарплату, на оборудование, на материалы. Ну мы и подписали, согласились.

 

 

Так поступил почти весь коллектив - 130 человек. Суммы начинались от 250 тысяч рублей и до 2 миллионов. Директор обещал, что возвращать кредиты будет завод.

 

 

- Когда вы брали кредит, вас заставляли или нет?

 

 

- Нас не заставляли. Мы шли в помощь. Нас попросили.

 

 

Работники говорят, что директор выдавал справки, в которых завышал доходы своих подчиненных - до 90 тысяч рублей. Чтобы банк не отказал в кредите. Бывшая работница "Сибирского кедра" Надежда Афанасьева в 2003 году стала поручителем на 300 тысяч рублей. Завод отдал только 200, сейчас ей нужно помогать возвращать оставшуюся сумму вместе с процентами. Надежда считает, что поручительство оформили с нарушениями. По словам женщины, она подписала в банке чистый бланк. Ее реальный доход на тот момент был 900 рублей в месяц.

 

 

- Если доход не позволяет, то ее в поручители взять не могли.

 

 

И все же ее взяли. После того как Надежде Афанасьевой начали приходить повестки судебных приставов, она отправилась к руководству. Говорит, что даже слушать ее не стали, а вскоре и вовсе сократили. Сейчас безработной матери двоих детей нечем отдать долг банку:

 

 

- Люди-то, получается, один на один остались. Брошенные, покинутые. Хотя бы юриста дали, чтобы с нами работал, защищал. А мы сами по себе, один на один с судебными органами.

 

 

В ноябре прошлого года на детской площадке недалеко от проходной предприятия повесился аппаратчик заводской лесопилки Юрий Радкевич. Родные говорят - от отчаяния. Он взял кредит на 300 тысяч рублей, директор взамен выделил его семье квартиру. Официально в собственность она не оформлялась. Три года мужчина отдавал всю зарплату банку. Погасил только половину кредита. А потом его на заводе сократили, из квартиры выгнали.

 

В прошлом году налоговая полиция проверяла предприятие. По итогам прокуратура возбудила уголовное дело по статье 199-й - "Уклонение от уплаты налогов организацией". Позже еще тридцать уголовных дел по статье 159-й - "Мошенничество в особо крупных размерах группой лиц". Сто работников завода, которые брали кредиты, пока заявлений в милицию не написали. Подозреваются - генеральный директор, его жена и сотрудник одного из банков. Доказать их вину будет непросто. Руководство предприятия, взамен денег, давало людям договоры займа и расписки, которые, как выяснило следствие, оформлены неверно. Поэтому юридической силы не имеют.

 

 

- Договоры займа денег и акт передачи денег - это единственное, что есть, - сообщил старший следователь по особо важным делам ОРНП ГСУ при ГУВД области Татьяна Мыслейко.

 

 

По предварительным оценкам правоохранительных органов, ущерб от деятельности руководства "Сибирского кедра", нанесенный обманутым работникам предприятия, составил 48 миллионов. Генеральному директору и его жене грозит от 8 до 15 лет лишения свободы. Но их еще нужно найти - они в федеральном розыске, а пока приставы описывают имущество заводчан.

 

и вот

 

 

][22.02.2008Источник: СМ-Номер один (Иркутск)

 

В Москве в гостинице "Измайлово" задержан руководитель саянского предприятия "Сибирский кедр", подозревающийся в мошенничестве в особо крупных размерах. Этот человек вынуждал работников своего предприятия брать крупные кредиты "на развитие предприятия", обязуясь гасить долги банку из выручки "Сибирского кедра".

 

Однако скоро люди обнаружили, что гасить кредиты придется не Писареву, а им. Суммы кредитов достигали нескольких миллионов рублей. В милицию посыпались заявления обманутых. Правоохранительные органы всерьез занялись персоной Писарева. Однако полгода назад он скрылся.

 

В выходные он был доставлен в город Зиму. По сообщению некоторых СМИ, Писарев после отсидки под арестом в зиминской милиции был препровожден в Саянск под домашний арест - согласно постановлению суда. Эту информацию сообщил заместитель начальника отдела по расследованию налоговых преступлений Главного следственного управления при УВД по Иркутской области.

 

Однако, по информации, полученной от нашего корреспондента в Саянске, Руслана Писарева в Саянске нет. Он по-прежнему находится в Зиме в камере. По словам саянских милиционеров, тяжесть преступления, в котором подозревается Писарев, исключает домашний арест.

 

Интересно.а СБ у него было?Так..Ради интереса интересуюсь.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Интересно.а СБ у него было?Так..Ради интереса интересуюсь.

 

Наверняка СБ была, предприятие то весьма специфичное, но, скорее всего, ее функции сводились к физзащите объекта, и руководитель СБ подчинялся директору, а не собственникам, и влиять ни на что не мог, а может и сам брал кредит.

Людей жалко, они ведь и сейчас живут по-принципу "Раньше думай о Родине, а потом о себе", а их так беззастенчиво кидают. Я бы добавил в статьи УК, связанные с экономическими преступлениями, понятие "совершенные с особым цинизмом", имея виду именно такие случаи. Хотя и людям надо бы уже взрослеть, что-ли?

 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Заархивировано

Эта тема находится в архиве и закрыта для дальнейших ответов.


×
×
  • Создать...