abelsmar1

если коротко, "...то установить - "живая" фирма или нет..." - именно так, как елемент KYC. "Спасибо за диалог " - аналогично. Удачи

Мой, возможно неверный, взгляд не есть истина в последней инстанции, хотя какой-то опыт в этом деле есть. Попытаюсь рассказать…. Если серьезно, то дело как раз в пресловутом «Бен Ладене», что я имею в виду? История (опыт) выездов формировался от противного: «налетели» на отмыв/террор (ФЗ....) без должной проверки (не due diligence) фирм. Формальные претензии к СБ – нет фирмы в адресе. С вытекающими….. Подчеркну, что в 100% случаев нет смысла выезжать (есть бумага, подтверждающая право аренды, например) Реалии – курьер – пакет с заявкой на открытие счета: ООО, 10 уставняк, профиль – торговля золотом в мировом масштабе, директор-акционер юноша 20 лет или славный труженик д.УРА-Вперед, 72 лет. Думается, смысла ехать нет. По моим ощущениям, выезд необходим в «спорных» ситуациях: подозрение на заряженный тлф, регистрация в школе или д. саду, нет достаточных документов (и не будет….:((…) и/или есть сомнения, а бизнес «давит». Кстати, по поводу «ускоренности»: чем быстрее нужно что-то сделать, тем чаще почему-то (!) ЗАТЕМ в этой теме возникают проблемы (но это уже другая тема). М.Б. повторюсь, но выезд как форма деятельности СБ при открытии счета необходима, в каких объемах вопрос другой. З.Ы. Фирма открыла счет, «просто открыла» и работает….предполагаю, что затем фирме неминуемо будут предлагать «расширить» спектр услуг….

- Обязаны ли выезжать? Перечень обязанностей сотрудников СБ определяется руководством подразделения и нормативными документами банка по технологии открытия счетов. - Если фирма в другом регионе? В зависимости от масштаба организации направляется запрос по фирме в регион присутствия (из Владивостока, например, в Москву или Калининград) - Всегда ли выезд? По опыту: не всегда, а при наборе "сторожевых" факторов (109 признаков однодневности :))..) - Для чего выезжать? Какие риски? Пример: открыт счет - РКО - потреб. кредиты на сотрудников (реально владельцев) - невозрат - выезд на место - фирмы нет: ПОДВАЛ - телефон "заряжен". -С выводом .."По моему, в Вашем случае...", построенном, на мой взгляд, на не совсем уверенном владении предметом, (встречаюсб в первый раз) не согласен. - Риск при открытии счетов типовой - "отмыв" и терроризм.