Перейти к содержанию

Информацию о недействительности паспортов нужно...


Рекомендуемые сообщения

Информацию о недействительности паспортов нужно автоматизировать

 

МОСКВА, 7 декабря. Банки заинтересованы в автоматизации процедуры проверки паспортов на предмет их действительности, говорится в сообщении вице-президента ассоциации «Россия» Александра Строганова. Президент ассоциации «Россия» Александр Мурычев обратился к министру внутренних дел РФ Рашиду Нургалиеву с просьбой рассмотреть возможность предоставления кредитным организациям информации о недействительности документов (паспортов), удостоверяющих личность граждан Российской Федерации на постоянной основе.

 

В настоящее время кредитные организации изредка получают из органов внутренних дел на бумажных носителях списки недействительных документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации в целях их выявления при осуществлении банковских операций, однако такой порядок является неэффективным, поскольку не позволяет банкам автоматизированно, на стадии обращения физического лица в банк, проверить действительность паспорта.

 

В целях избежания осуществления банковских операций физическими лицами по недействительным паспортам банки заинтересованы в автоматизации процедуры проверки паспортов на предмет их действительности, но отсутствие у них списка недействительных паспортов в электронном виде не позволяет реализовать эту процедуру.

 

В соответствии с п.2.2. Положения Банка России от 19 августа 2004 года N262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» все документы, позволяющие идентифицировать клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления.

 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Банкиры есть тут? Хочу спросить в случае выявления "криминального" паспорта разве вы не обязаны немедленно соообщитьоб этом в органы МВД?

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Банкиры есть тут? Хочу спросить в случае выявления "криминального" паспорта разве вы не обязаны немедленно соообщитьоб этом  в органы МВД?

5370[/snapback]

обязательно, но скорость обращения прямо пропорциональна сумме кошелька владельца данного паспорта и его подвязов в банковских структурах.. style_emoticons/default/bud.gif

 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Представляю себе ситуацию: собрали документы все с потенциального заёмщика и по ходу устанавливается, что паспорт кривой. Как СБ обоснует отказ, что придет и скажет на словах в кредитный отдел: Типа ты сынок этого клиента не обслуживай у него с аусвайсом не в порядке.

 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

"Банки заинтересованы в автоматизации процедуры проверки паспортов..."

Как знающий банковскию систему изнутри скажу, что слово заинтересованны, не отражает в полной мере всю гамму чувств и эмоций, возникающих при получении банком пухлой милицейской папки с разрозненными листами распечатанными на разных принтерах, часть - в светокопиях, где-то приписано от руки и все это хреново читается и почему-то частенько уже помятое.

 

"в случае выявления "криминального" паспорта разве вы не обязаны немедленно соообщитьоб этом в органы МВД?..."

сообщить - да. изъять - нет. отказать в обслуживании - легко, на основании N 262-П ЦБ от 19 августа 2004 г., ну и внутренних инструкций в развитие 262-П, у каждого банка они свои.

 

"Как СБ обоснует отказ, что придет и скажет на словах в кредитный отдел: Типа ты сынок этого клиента не обслуживай у него с аусвайсом не в порядке..."

А вот так и скажет. Это лучше, чем выдать гарантированно невозвратный кредит. Потому, что если сделка пройдет на левый паспорт, то судебной перспективы возврата уже нет.

Именно поэтому такие высокие ставки в "экспресс-кредитовании", где для сделки от физика требуется только паспорт, а клерк "в магазине" часто малоквалифицированный специалист.

Тем более, что цепочка проверки паспорта ущербна - опять же не автоматизирована связь с МВД: в банках эти плохочитаемые какрули заколачиваются ручками во внутренние проги, а это время. И зачастую этим занимается кто-либо из молодых клерков, после выполнения основных своих должностных.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

есть соглашение между тремя ведушими банками РФ (догадаетесь какими) об информационном обмене...но вот обмениваются они ли паспортными данными я не в курсах...

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Представляю себе ситуацию: собрали документы все с потенциального заёмщика и по ходу устанавливается, что паспорт кривой. Как СБ обоснует отказ, что придет и скажет на словах в кредитный отдел: Типа ты сынок этого клиента не обслуживай у него с аусвайсом не в порядке.

5386[/snapback]

У СБ чаще всего имеется право "ВЕТО" на любое решение.

Обычно СБ никак не обосновывает отказ. Такова процедура, и никакой кредитный отдел не имеет право требовать обоснования. Если есть возражения, то решение принимается на уровне первого лица банка. Но чаще всего возражений нет. Клиенту отказ также не обосновывается.

Собщать или не сообщать о "кривой заявке" в милицию, обычно решает Начальник СБ. Однако есть банки (и кто работает с векселями их знает), собщающие всегда, даже когда вероятность "кривизны" очень мала.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

  • 1 месяц спустя...

Выдавать или не выдавать заем в банке решают не сиюминутно. Хоть какое-то время на проверку в СБ все равно отводят. В некоторых банках при оформлении документов делают фото клиента которое тут же уходит в СБ. Есть другие договоренности между специалистом по оформлению кредита и СБ (крестик в каком-то поле или еще что-то). И при появлении каких-то признаков нежелательности клиента СБ без объяснения причины вынесет свое решение - Отказать. Не заинтересованы они в лишней беготне по поиску нерадивого клиента.

... Хотя у нас случай был, когда охрана банка даже помогла вынести мешек с деньами полученными по подложным документам.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

У СБ чаще всего имеется право "ВЕТО" на любое решение.

Обычно СБ никак не обосновывает отказ. Такова процедура, и никакой кредитный отдел не имеет право требовать обоснования.

более того возражения кредитного отдела, как и просьбы обосновать, должны очень пристально рассматриваться службой _внутренней_ безопасности.

 

Собщать или не сообщать о "кривой заявке" в милицию, обычно решает Начальник СБ. Однако есть банки (и кто работает с векселями их знает), собщающие всегда, даже когда вероятность "кривизны" очень мала.

и все-таки, думаю единая база утерянных и прочих невалидных паспортов с общим открытым доступом действительно необходима, при чем не только банкам.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

и все-таки, думаю единая база утерянных и прочих невалидных паспортов с общим открытым доступом действительно необходима, при чем не только банкам.

7251[/snapback]

 

При проверке конкретного человека по учетам МВД, появляется графа утрата паспорта где указан номер паспорта дата выдачи кем выдан. Сейчас на сайте http://www.gpvu.ru/ имеется услуга по проверке действительности паспорта, правда сам не пользовался.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Заархивировано

Эта тема находится в архиве и закрыта для дальнейших ответов.

×
×
  • Создать...