Bragert

Коллеги, только что в соседней ветке разместили: http://it2b-forum.ru/index.php?showtopic=3...t=0entry35199

Уважаемый Loo, вы, навреное, имеете ввиду сотрудников СБ, в обязанности которых входит проверка платежеспособности клиента и составление заключения. Согласен, когда речь идет о крупных кредитах - рознице (крупные суммы налом или кредитные карты), автокредитовании, ипотеке, кредитовании бизнеса и т.д. - СБ проверяет клиента в полном объеме. Действительно, в этом случае организатору мошеннической схемы (работающему как правило на позиции не ниже начальника группы по продажам или менеджера по развитию) необходимо заручиться поддержкой ответственного сотрудника СБ. Вероятно, организатором может быть и сам безопасник. Но вот при потребительском кредитовании (ноутбуки/пылесосы/мобильники/телевизоры и т.д. в кредит) относительно небольшими суммами клиенты проходят как правило только проверку по базам данных с подтверждением места жительства и работы, хотя суммарный ущерб от неплательщиков за определенный срок набегает нехилый. И тут надо искать злодеев исключительно среди "продажников".

И что, что свежая группа? Объясняю: Каждый раз, заполняя анкету на клиента, специалист по продажам просто обязан указывать свои данные и подписывать документ. У него есть старший группы, согласовывающий кредит. Так в чем проблема за полчаса работы на компьютере сделать выборку неплательщиков кредитов, которых оформлял конкретный специалист по продажам и утверждал конкретный руководитель? И потом только начинаются оперативные мероприятия, служебные проверки и т.д. Заморочка с установлением истинного владельца мобильного номера и контрольная закупка нужны только для того, если вы на своих сотрудников хотите направить материал в ОВД для возбуждения уголовного дела. А вам это сильно надо? Выявите злодеев, отберите объяснения (как правило продажники - молодежь, очень большой процент девушек, расколоть несложно), заставьте погашать ущерб или просто увольте к чертям. Возврат долга банку - дело муторное, особенно если имеет место подготовленное мошенничество. А вот пресечь деятельность мошеннической группы можно без особых усилий.