Технологии безопасности кредитования

[Albert R.]

до более интересных (с использованием правовой казуистики или длинных цепочек).

26497[/snapback]

К сожалению, как правило, правовая казустика носит частный характер и зависит от условий договора. Что пракатило здесь вовсе не означает, что прокатит везде. И утонут интресные дела, в лучшем случае, где нибудь в апелляционной style_emoticons/default/smile17.gif , только Кодекс и Консультант в помощь, в худшем закончится мировой.

[Krendel]

В итоге до полугода мошенники могут крутить кредитные договора.

Вопрос: зачем им это нужно? Даже если принять "арифметику", то особого смысла в длящемся преступлении нет - наоборот, повторяемые эпизоды привлекут внимание. Остается жадность: наворовать больше и в бега. Но зачем тогда брать в долю столько пособников касса, кредитный, безопасник (под вопросом), почтальон, и при этом тырить по мелочи? Тем более, что пособники понимают перспективу посадки. Проще сразу договориться с управляющим на ярд денег. И в бега.

Потому, что либо начальник (если он совесть продал) не дает нужную фамилию своему сотруднику, либо сам сотрудник (если он совесть продал) получает нужную фмилию, но по данному телефону и адресу ни когда ни кого нет. Вот так дела в регионах и делаются! И процент невозврата кредитов не потому, что народ банки "кидает", а потому, что инзачально сотрудники банков

Ваше отношение к банкам понятно. Обращу Ваше внимание на избыток вариаций. Хотя в экспрессе, с виртуальной кредитной процедурой вполне может быть всякое, но мне кажется это слишком изощренно. Вопрос для экспресс мошенников - где взять столько паспортов "проходных" заемщиков?

Если говорить о традиционном банковском кредитовании физиков, то настаиваю на сужении области поиска мошенников до кассы и кредитного.

 

О % невозврата. Мое мнение - болезнь имеет именно социальные корни. Как Вы определите граждан занимающих в банке1 для того чтобы разместить депозит в банке2? Посмеетесь? А в "своей" среде такие граждане слывут финансовыми соросами, одобряемы и опыт перенимается. Большинство просрочивших 2 и 2 сложить не в состоянии. И это грустно.

[Борис1602]

где взять столько паспортов "проходных" заемщиков?

Сегодняшний МК (звиняйте, но в метро лучше чтива нет) дает ответ на этот вопрос, в Москве существуют конторы, которые продают ксерокопии паспортов за 200 р. копия, оптом. Сами ксерокопии получают в процессе изготовления медкнижек, загранпаспоротов, регистраций и т.д., (безотходное производство, в общем), а также, как говорилось выше, во время фиктивного приема на работу.

 

[IMCI]

Предлагаю оставить безопасников в покое. Никому брать их в долю не надо, в любом банке к безопасникам относятся с опаской. Да и не требуется это вовсе. О том, что банк кинули они узнают чуть ли не последними, так как даже с просрочниками общаются не они, а кредитные испектора (Soft & Hard Collection) они выявляют левые кредиты и только потом подключают безопасность. И цепочек никаких долгих не нужно. Нужен один сотрудник банка , типа менеджер по продажам, который и будет все мутить.

Как вариант пожалуйста: один магазин становится кредитную линию в банке и начинает продавать, ну скажем те же компьютеры. В магазине появляется менеджер от банка, который оформляет кредиты. И вот спустя какое-то, не очень продолжительное, время магазин продает этих компов штук сто, естественно в кредит. Спустя еще какое-то время выясняется, что реально все кредиты были офорлены на один компьютер, и тот на самом деле стоит на витрине... Естественно наличествует сговор ОДНОГО сотрудника банка и магазина.

[Искендер]

Знаю один довольно крупный региональный банк (рекламы не будет, не надейтесь!), где силами сотрудников выдача левых кредитов поставлена на поток. И... как бы все довольны...