Перейти к содержанию

Онлайн-сервис защиты от мошенничеств для банков


Рекомендуемые сообщения

Создан онлайн-сервис защиты от мошенничеств

 

 

Молодая компания Guardian Analytics открыла онлайн-сервис предотвращения мошенничеств FraudMAP, предназначенный для компаний сферы финансовых услуг. Он анализирует активность владельца счета, идентифицируя попытки его несанкционированного использования. В основе FraudMAP - серверное программное обеспечение, в реальном времени принимающее поток информации от главного банковского приложения компании-клиента и анализирующее этот поток с использованием оригинальной технологии моделирования.

 

Для каждого счета система выстраивает уникальную модель особенностей использования. В систему также встроена технология идентификации местонахождения по IP-адресу с точностью до города, разработанная в фирме Quova, помогающая FraudMAP определять аномалии использования счетов. Например, если работа с американским банковским счетом происходит в Нигерии, это с точки зрения системы будет выглядеть подозрительным, и она немедленно отправит администраторам соответствующее предупреждение.

 

 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Помнится мне, Oracle недавно купил индийскую контору и стал предлагать продукт Adaptive Access Manager примерно такой же функицональности (я посмотрел документацию - там примерно те же параметры правил). Поэтому лучше все-таки такой анализ делать внутри организации, а не снаружи :smile14:

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Например, если работа с американским банковским счетом происходит в Нигерии, это с точки зрения системы будет выглядеть подозрительным, и она немедленно отправит администраторам соответствующее предупреждение.

Интересно, а если из России со счётом на Кипре? :smile12:

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Интересно, а если из России со счётом на Кипре? :smile12:

 

А мне вот интересно, "анализ активности владельца счета" только в оговоренных целях применяется? :smile1:

 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Создан онлайн-сервис защиты от мошенничеств

Для каждого счета система выстраивает уникальную модель особенностей использования. В систему также встроена технология идентификации местонахождения по IP-адресу с точностью до города, разработанная в фирме Quova, помогающая FraudMAP определять аномалии использования счетов. Например, если работа с американским банковским счетом происходит в Нигерии, это с точки зрения системы будет выглядеть подозрительным, и она немедленно отправит администраторам соответствующее предупреждение.

 

А мне вот интересно, "анализ активности владельца счета" только в оговоренных целях применяется? :smile1:

Вот-вот, кроме счетов, движения по ним средств еще под контролем и передвижения самого владельца - ну просто красавцы..

Интересно получается, америкос, отдыхая с любовницей в Нигерии, собрался что-нить купить, а его тут-же хлоп: позвонили домой, сообщили в полицию, приехали зафотографировали его (с окружением), сняли отпечатки с него (и окружающих), все задокументировали.... :smile12:

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Интересно получается, америкос, отдыхая с любовницей в Нигерии, собрался что-нить купить, а его тут-же хлоп: позвонили домой, сообщили в полицию, приехали зафотографировали его (с окружением), сняли отпечатки с него (и окружающих), все задокументировали.... :smile12:

Ну это если он полный дурак, то такое, конечно, возможно. Но на практике звонить будут на тот телефон, который он укажет. Или не звонить, а смски писать. Или электронное письмо отправлять.

У меня знакомые в Штатах рассказывали, что когда они в Европу поехали, им звонил банк и говорил: "Кто-то в Европе Вашей кредиткой размахивает. Это вы сами или будем блокировать?". Только и всего :)

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Что-то мне кажется никак сей сервис не клеится ни со СТО ИБ БР, ни со здавым смыслом безопасника (с Российским менталитетом во всяком случае)

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Что-то мне кажется никак сей сервис не клеится ни со СТО ИБ БР, ни со здавым смыслом безопасника (с Российским менталитетом во всяком случае)

 

Вот-вот, именно наши ментальные особенности я и хотел подчеркнуть своим вопросом... Ув. CI-KP пояснил механизм работы СТО ИБ БР с другой ментальностью, спасибо!

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Мне интересно,как бы система определила русского чел.в пятницу("слегка" подвипившего)который,по мере надобности,снимает всю ночь напролет наличные и бьет ногами банкомат,когда они заканчиваются(в банкомате)? :smile13: :smile12: А после "хорошо посидели",возникает волшебное слово ОВЕРДРАФТ+похмелье.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Мне интересно,как бы система определила русского чел.в пятницу("слегка" подвипившего)который,по мере надобности,снимает всю ночь напролет наличные и бьет ногами банкомат,когда они заканчиваются(в банкомате)? :smile13: :smile12: А после "хорошо посидели",возникает волшебное слово ОВЕРДРАФТ+похмелье.

А вот для этого и пригодится контроль, особенно для установления лимита снятия денег (особенно у кого золотые) :smile12:

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Заархивировано

Эта тема находится в архиве и закрыта для дальнейших ответов.

×
×
  • Создать...