Опубликовано 11 января, 200620 г Примерно такой же случай был и в моей практике, поэтому, мнится мне, что бОльшая часть афер происходит с непосредственным участием самого банка (на различном уровне управления). С доказательной базой в отношении кредитной организации в данном случае всегда как-то плоховато... 5992[/snapback] Сережа, прав абсолютно, и по первму и по второму пункту. Именно так это и работает.
Опубликовано 11 января, 200620 г киданутых становится двое - банк и юр.лицо со счёта которого деньги списаны. неверное утверждение. согласно международного положения (не вспомню точного названия) от 1999 года банки не несут абсолютно никакой ответственности за проверку предоставляемых продавцом документов; более того - всё равно предоставляются ли оригиналы или копии. то есть вполне логично, что сотрудники банка вполне могут сами создавать схемы и кидать через свой же банк, зная, что ответственности банк всё равно не несёт (по крайней мере нет официальных легитивных документов, которые определяли бы эти обязательства!). этот факт и объясняет частое участие банковских служащих в таких делах. другое дело, если в договоре с банком на открытие аккредитива, покупатель сам предусматривает пункт ответственности банка. а ещё есть такой вид услуги - страховка сделки! очень полезная вещь в наших условиях и очень часто практикуемая зарубежом.
Опубликовано 11 января, 200620 г неверное утверждение. согласно международного положения (не вспомню точного названия) от 1999 года банки не несут абсолютно никакой ответственности за проверку предоставляемых продавцом документов; более того - всё равно предоставляются ли оригиналы или копии. то есть вполне логично, что сотрудники банка вполне могут сами создавать схемы и кидать через свой же банк, зная, что ответственности банк всё равно не несёт (по крайней мере нет официальных легитивных документов, которые определяли бы эти обязательства!). этот факт и объясняет частое участие банковских служащих в таких делах. А что наличие крыс в банке уже не считается за кидалово, простите за специфичный сленг. а ещё есть такой вид услуги - страховка сделки! очень полезная вещь в наших условиях и очень часто практикуемая зарубежом. Пробовали энное количество лет назад - не выгодно да и мороки много. Может сейчас что то изменилось, сомнительно.
Опубликовано 15 января, 200620 г Все зависит от вида и типа аккредитива: покрытый - непокрытый, отзывный - безотзывный, условий раскрытия, условий предоставления, и других факультативных признаков... Только учитывая в совокупности все признаки, можно обезопасить себя. Универсального средства нет. много подводных камней в системе электрических рассчетов через ЦБ. Давно, в свое время, в суде: мне тыкали в лицо платежный документ и говорили, что это аккредитив, он раскрыт незаконно и требовали денюжку обратно; но успешно доказал, что данный документ суть платежное поручение составленное с нарушением содержания...
Для публикации сообщений создайте учётную запись или авторизуйтесь