Перейти к содержанию

аккредитивы


Рекомендуемые сообщения

Оказывается что подделать документы для раскрытия аккредитива пара пустяков. Банки отвечают за проверку предоставляемой документации??? Ведь когда платишь банку за обслуживание аккредитива, то платишь только за своевременность перевода денег в никуда?

 

Подскажите какие ещё могут быть махинации с аккредитивами?

 

 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Оказывается что подделать документы для раскрытия аккредитива пара пустяков. Банки отвечают за проверку предоставляемой документации??? Ведь когда платишь банку за обслуживание аккредитива, то платишь только за своевременность перевода денег в никуда?

 

5976[/snapback]

Так оно и есть, банк не обязан проверять подлинность документов, предоставленных ему для раскрытия аккредитива. Только сравнивает "похожесть" подписи.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Дейстивтельно, подделать пару пустяков, имея на руках условия договора в отношении открытия аккредитива, но в моей практике таких отморозков которые шли на такой риск не попадалось. В данном случае киданутых становится двое - банк и юр.лицо со счёта которого деньги списаны.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Дейстивтельно, подделать пару пустяков, имея на руках условия договора в отношении открытия аккредитива, но в моей практике таких отморозков которые шли на такой риск не попадалось. В данном случае киданутых становится двое - банк и юр.лицо со счёта которого деньги списаны.

5983[/snapback]

Был в практике случай. Продавец подделал письмо-факс покупателя о смене адресата получателя товара и отгрузочные документы. Товар якобы ушел по письму к несуществующему адресату, деньги были списаны. Банк ни за что не отвечал. Поскольку и покупатель и липовый адресат числились в странах ближнего зарубежья, то покупатель получил большую проблему. Пока искали адресата, продавец исчез. В конце концов служебное расследование показало, что главбух банка хватанул взятку от продавца за раскрытие аккредитива (в отсутствие преда), но доказать не смогли. Все так и закончилось.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Был в практике случай. Продавец подделал письмо-факс покупателя о смене адресата получателя товара и отгрузочные документы. Товар якобы ушел по письму к несуществующему адресату, деньги были списаны. Банк ни за что не отвечал. Поскольку и покупатель и липовый адресат числились в странах ближнего зарубежья, то покупатель получил большую проблему. Пока искали адресата, продавец исчез. В конце концов служебное расследование показало, что главбух банка хватанул взятку от продавца за раскрытие аккредитива (в отсутствие преда), но доказать не смогли. Все так и закончилось.

5988[/snapback]

 

Примерно такой же случай был и в моей практике, поэтому, мнится мне, что бОльшая часть афер происходит с непосредственным участием самого банка (на различном уровне управления). С доказательной базой в отношении кредитной организации в данном случае всегда как-то плоховато...

 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Примерно такой же случай был и в моей практике, поэтому, мнится мне, что бОльшая часть афер происходит с непосредственным участием самого банка (на различном уровне управления). С доказательной базой в отношении кредитной организации в данном случае всегда как-то плоховато...

5992[/snapback]

Сережа, прав абсолютно, и по первму и по второму пункту. Именно так это и работает.

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

киданутых становится двое - банк и юр.лицо со счёта которого деньги списаны.
неверное утверждение.

согласно международного положения (не вспомню точного названия) от 1999 года банки не несут абсолютно никакой ответственности за проверку предоставляемых продавцом документов; более того - всё равно предоставляются ли оригиналы или копии. то есть вполне логично, что сотрудники банка вполне могут сами создавать схемы и кидать через свой же банк, зная, что ответственности банк всё равно не несёт (по крайней мере нет официальных легитивных документов, которые определяли бы эти обязательства!). этот факт и объясняет частое участие банковских служащих в таких делах.

другое дело, если в договоре с банком на открытие аккредитива, покупатель сам предусматривает пункт ответственности банка.

а ещё есть такой вид услуги - страховка сделки! очень полезная вещь в наших условиях и очень часто практикуемая зарубежом.

 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

неверное утверждение.

согласно международного положения (не вспомню точного названия) от 1999 года банки не несут абсолютно никакой ответственности за проверку предоставляемых продавцом документов; более того - всё равно предоставляются ли оригиналы или копии. то есть вполне логично, что сотрудники банка вполне могут сами создавать схемы и кидать через свой же банк, зная, что ответственности банк всё равно не несёт (по крайней мере нет официальных легитивных документов, которые определяли бы эти обязательства!). этот факт и объясняет частое участие банковских служащих в таких делах.

 

А что наличие крыс в банке уже не считается за кидалово, простите за специфичный сленг.

 

а ещё есть такой вид услуги - страховка сделки! очень полезная вещь в наших условиях и очень часто практикуемая зарубежом.

 

Пробовали энное количество лет назад - не выгодно да и мороки много. Может сейчас что то изменилось, сомнительно.

 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Все зависит от вида и типа аккредитива: покрытый - непокрытый, отзывный - безотзывный, условий раскрытия, условий предоставления, и других факультативных признаков...

 

Только учитывая в совокупности все признаки, можно обезопасить себя.

Универсального средства нет.

много подводных камней в системе электрических рассчетов через ЦБ.

 

Давно, в свое время, в суде: мне тыкали в лицо платежный документ и говорили, что это аккредитив, он раскрыт незаконно и требовали денюжку обратно; но успешно доказал, что данный документ суть платежное поручение составленное с нарушением содержания...

 

Ссылка на комментарий
Поделиться на другие сайты

Заархивировано

Эта тема находится в архиве и закрыта для дальнейших ответов.

×
×
  • Создать...