Опубликовано 16 октября, 200718 г Спасибо, в этом направлении работаем, но для выявления цепочки необходим долгий временной анализ. Здесь имеет место свеже образовавшаяся группа. И что, что свежая группа? Объясняю: Каждый раз, заполняя анкету на клиента, специалист по продажам просто обязан указывать свои данные и подписывать документ. У него есть старший группы, согласовывающий кредит. Так в чем проблема за полчаса работы на компьютере сделать выборку неплательщиков кредитов, которых оформлял конкретный специалист по продажам и утверждал конкретный руководитель? И потом только начинаются оперативные мероприятия, служебные проверки и т.д. Заморочка с установлением истинного владельца мобильного номера и контрольная закупка нужны только для того, если вы на своих сотрудников хотите направить материал в ОВД для возбуждения уголовного дела. А вам это сильно надо? Выявите злодеев, отберите объяснения (как правило продажники - молодежь, очень большой процент девушек, расколоть несложно), заставьте погашать ущерб или просто увольте к чертям. Возврат долга банку - дело муторное, особенно если имеет место подготовленное мошенничество. А вот пресечь деятельность мошеннической группы можно без особых усилий.
Опубликовано 16 октября, 200718 г Ну наверное найти обьявления (СМИ, тыртырнет), хотя бы вот так http://www.yandex.ru/yandsearch?text=%EF%E...0%F1%EA&rpt=rad, проанализировать и позвонить(встретиться) и т.п. Не попадете на свою контору, будет повод пообщаться с коллегами, глядишь и они помогут. Только вот "помогалы" кредитов обычно в СБ сидят ...
Опубликовано 16 октября, 200718 г Тех, на кого оформляют невозвратные кредиты на жаргоне называют "мясо". 34613[/snapback] Спасибо!
Опубликовано 16 октября, 200718 г Только вот "помогалы" кредитов обычно в СБ сидят ... Уважаемый Loo, вы, навреное, имеете ввиду сотрудников СБ, в обязанности которых входит проверка платежеспособности клиента и составление заключения. Согласен, когда речь идет о крупных кредитах - рознице (крупные суммы налом или кредитные карты), автокредитовании, ипотеке, кредитовании бизнеса и т.д. - СБ проверяет клиента в полном объеме. Действительно, в этом случае организатору мошеннической схемы (работающему как правило на позиции не ниже начальника группы по продажам или менеджера по развитию) необходимо заручиться поддержкой ответственного сотрудника СБ. Вероятно, организатором может быть и сам безопасник. Но вот при потребительском кредитовании (ноутбуки/пылесосы/мобильники/телевизоры и т.д. в кредит) относительно небольшими суммами клиенты проходят как правило только проверку по базам данных с подтверждением места жительства и работы, хотя суммарный ущерб от неплательщиков за определенный срок набегает нехилый. И тут надо искать злодеев исключительно среди "продажников".
Опубликовано 16 октября, 200718 г 1. На Митинском рынке по 200 рублей любая симка уже с положительным балансом и прослушка мало что даст, а стоит дорого. Тогда проще промониторить соответствие доходы/расходы ответственных сотрудников, но это дело хорошо делать с начала их работы, чтобы был результат сравнения по времени работы... Поболтайте с народом в курилочке, пивка после работы попейте, не гнушайтесь маленькими или нижними должностями (иногда уборщица убирая кабинеты больше может сказать о сотруднике чем его руководитель). Кто-то машины, шубы, часы, мобильники меняет каждый месяц, а у кого-то проблемы с деньгами, а кто-то балуется травкой или еще чем-то потяжелее и т.д. Не говорю что сразу все понятно, но такие весчи (особенно в кредитной организации) в кредитной организации желательно знать. 2. Выходить на организованную группу конечно можно (и нужно) через брокеров и, как сказали выше, через мясо. При организации таких вот групп без кредитного отдела (департамента) и СБ (или других проверяющих физиков/юриков сотрудников) не обходится. Не знаю объема Вашей структуры (по количеству работающих и по расбросу по площади), но попробуйте составить для себя группы сотрудников по интересам (кто с каких отделов больше общается друг с другом, кто кому в чем помогает, кто лидер в группе, дайте психофизическую оценку, выделите в круг интересующие Вас должности (для начала предположительно, потом методом отсева будете уменьшать радиус круга). Это только начало. И вообще конечно лучше упреждать, чем догонять. С ув.. style_emoticons/default/smile14.gif
Для публикации сообщений создайте учётную запись или авторизуйтесь