А вот по ФЗ № 115 при идентификации положено проверить присутствие по местонахождению юридического лица

Я же говорю - век живи-век учись:)

Спасибо.

Глянул инструкцию ЦБ, там черным по белому написано:

 

Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

1. Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц.

...

1.10. Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.

 

пункт 1.10 Приложения 2 к Положению Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П “Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”

 

 

Буду теперь знать. Глядишь - пригодится.

Еще раз спасибо.

 

совершенно верно - 115 ФЗ возлагает на банки обязанность проверять клиента по фактическому местонахождению. Но тут существует один фокус - а именно, какую информацию подтверждающую местонахождение клиента в адресе банк считает достаточной - определяют внутренние регламентирующие документы банка.

Проще говоря, если вы в своих документах считаете достаточным для установления клиента по адресу получить гарантийное письмо от него либо от собственника помещения (если они по договору аренды сидят), то и выезжать никуда не надо, если напишите, что надо выезжать, значит придется выезжать, составлять акты и т.д.

опять же не забывайте, что банк организация не благотворительная и подобные выезды к каждому клиенту по большей части не будут экономически целесообразными.

Вобщем как захотите так и постройте свою работу, главное, чтобы вы были подкреплены документально аргументами, способными доказать ЦБ, что ваш регламент проверки является достаточным

совершенно верно - 115 ФЗ возлагает на банки обязанность проверять клиента по фактическому местонахождению. Но тут существует один фокус - а именно, какую информацию подтверждающую местонахождение клиента в адресе банк считает достаточной - определяют внутренние регламентирующие документы банка.

Проще говоря, если вы в своих документах считаете достаточным для установления клиента по адресу получить гарантийное письмо от него либо от собственника помещения (если они по договору аренды сидят), то и выезжать никуда не надо, если напишите, что надо выезжать, значит придется выезжать, составлять акты и т.д.

опять же не забывайте, что банк организация не благотворительная и подобные выезды к каждому клиенту по большей части не будут экономически целесообразными.

Вобщем как захотите так и постройте свою работу, главное, чтобы вы были подкреплены документально аргументами, способными доказать ЦБ, что ваш регламент проверки является достаточным

 

При выезде на место, сотрудники СБ Банка при прибытии на место проверяют нахождение постоянно действующего органа управления юридического лица по месту регистрации (сравнение адреса нахождение, документы удостоверяющие личность ген. директора, и др.)

Изменено 3 сентября, 200916 г пользователем Айсберг

При выезде на место, сотрудники СБ Банка при прибытии на место проверяют нахождение постоянно действующего органа управления юридического лица по месту регистрации (сравнение адреса нахождение, документы удостоверяющие личность ген. директора, и др.)

Это цитата из вашего регламента? Если да, то измените регламент, чтобы не выезжать на место, либо опишите в каких случаях осуществляется выезд(признаки, позволяющие предполагать, что клиент заявляет изначально недостоверную информацию о свем местонахождении). Не старайтесь усложнить себе жизнь.

ЗЫ Что вам мешает удостоверять личность гендиректора при подаче документов на открытие р\с? Проявите творчество и побольше сотрудничества с юр. управлением и отделом ПОД и ФТ

Еще раз повторюсь, что проверка фактического местонахождения может осуществляться не только и не обязательно путем выезда на заявленный клиентом адрес