Перейти к содержанию

Идентификация личности

Оценить эту тему:


Рекомендуемые сообщения

Всем добрый день, объясните мне пожалуйста обязаны ли сотрудники безопасности Банка осуществлять выезды по проверке юр. и факт. адресов фирм, которые открывают счета в Банке. Если обязаны, то на основании какого приказа или положения? А если фирма имеет адрес в другом регионе, то как быть с ее проверкой? Заранее спасибо.

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты
  • Ответов 22
  • Создана
  • Последний ответ

Топ авторов темы

Всем добрый день, объясните мне пожалуйста обязаны ли сотрудники безопасности Банка осуществлять выезды по проверке юр. и факт. адресов фирм, которые открывают счета в Банке. Если обязаны, то на основании какого приказа или положения? А если фирма имеет адрес в другом регионе, то как быть с ее проверкой? Заранее спасибо.

По документации сразу навскидку не скажу, чаще это прописано в служебных, но с тем, что бы СБ выезжало на проверку фирм, открывающих счета, сталкиваюсь впервые. На залоги - да, и в другой регион тоже. Особенно на крупные. Тем более время сейчас такое.

А на открытие счетов - стандартная проверка фирмы, генерального и учредителей. Телефончики мона пробить.

Возникает интересный вопрос - а для чего надо выезжать?

Адреса массовой регистрации налоговая сама выкладывает в открытом доступе, дисквалифицированных лиц - тоже, фирмы в очередь на закрытие - аналогично. Да и у СБ банка легальных возможностей по проверке гораздо больше, нежели у обычного безопасника.

По-моему, в Вашем случае имеет место либо перестраховка, либо слив нынешнего руководства (состава) СБ. Попытка загрузить тупой, времязатратной и ненужной работой, что бы бесконтрольно провернуть свои делишки:)

Какой риск для банка при открытии счета? Если юрдело оформлено правильно. Практически нулевой. Если только номинал сам не начнет пургу гнать.

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты
Всем добрый день, объясните мне пожалуйста обязаны ли сотрудники безопасности Банка осуществлять выезды по проверке юр. и факт. адресов фирм, которые открывают счета в Банке. Если обязаны, то на основании какого приказа или положения? А если фирма имеет адрес в другом регионе, то как быть с ее проверкой? Заранее спасибо.

 

- Обязаны ли выезжать? Перечень обязанностей сотрудников СБ определяется руководством подразделения и нормативными документами банка по технологии открытия счетов.

- Если фирма в другом регионе? В зависимости от масштаба организации направляется запрос по фирме в регион присутствия (из Владивостока, например, в Москву или Калининград)

- Всегда ли выезд? По опыту: не всегда, а при наборе "сторожевых" факторов (109 признаков однодневности :))..)

- Для чего выезжать? Какие риски? Пример: открыт счет - РКО - потреб. кредиты на сотрудников (реально владельцев) - невозрат - выезд на место - фирмы нет: ПОДВАЛ - телефон "заряжен".

-С выводом .."По моему, в Вашем случае...", построенном, на мой взгляд, на не совсем уверенном владении предметом, (встречаюсб в первый раз) не согласен.

- Риск при открытии счетов типовой - "отмыв" и терроризм.

 

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Не берусь утверждать что-либо категорично, не мой профиль, скорее - смежный.

 

- Всегда ли выезд? По опыту: не всегда, а при наборе "сторожевых" факторов (109 признаков однодневности :))..)

При наборе таковых факторов, как правило, счет не открывают. Либо своим. Но это другая история и другие риски.

 

- Для чего выезжать? Какие риски? Пример: открыт счет - РКО - потреб. кредиты на сотрудников (реально владельцев) - невозрат - выезд на место - фирмы нет: ПОДВАЛ - телефон "заряжен".

Вы не путаете оформление кредита и открытие счета?

Или после открытия счета РКО кредиты выдают автоматом, без залога и поручительства? Я просто не в курсе.

 

-С выводом .."По моему, в Вашем случае...", построенном, на мой взгляд, на не совсем уверенном владении предметом, (встречаюсб в первый раз) не согласен.

К, сожалению, сталкивался с подобными факторами, когда СБ грузили по полной, лишь бы поменьше совались во внутренние дела банка.

 

- Риск при открытии счетов типовой - "отмыв" и терроризм.

И как поможет этому выезд на место? Табличка на двери "Отмывочная" или "Хижина Бен-Ладена"?

 

А если серьезно - в чем смысл выезда на место для проверки фирмы при открытии счета? Именно при открытии.

В очень небольшом банке в день открывают до нескольких десятков счетов. Это какая должна быть СБ, чтобы выезжать на на каждую сомнительную фирму.

А как же сроки открытия счетов? "Бумажная" проверка в течении до суток, затем еще выезд, оформление выезда, принятие решения...

Да за это время клиент три раза уйдет в другой банк.

В настоящее время банки вводят ускоренную процедуру открытия счетов...

 

Очень может быть, что я чего-то не понимаю. Объясните, пожалуйста, смысл выезда на место для проверки фирмы при открытии счета. Только при открытии, когда банк не собирается с этой фирмой иметь другие дела?

 

 

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты
Не берусь утверждать что-либо категорично, не мой профиль, скорее - смежный.

 

 

При наборе таковых факторов, как правило, счет не открывают. Либо своим. Но это другая история и другие риски.

 

 

Вы не путаете оформление кредита и открытие счета?

Или после открытия счета РКО кредиты выдают автоматом, без залога и поручительства? Я просто не в курсе.

 

 

К, сожалению, сталкивался с подобными факторами, когда СБ грузили по полной, лишь бы поменьше совались во внутренние дела банка.

 

 

И как поможет этому выезд на место? Табличка на двери "Отмывочная" или "Хижина Бен-Ладена"?

 

А если серьезно - в чем смысл выезда на место для проверки фирмы при открытии счета? Именно при открытии.

В очень небольшом банке в день открывают до нескольких десятков счетов. Это какая должна быть СБ, чтобы выезжать на на каждую сомнительную фирму.

А как же сроки открытия счетов? "Бумажная" проверка в течении до суток, затем еще выезд, оформление выезда, принятие решения...

Да за это время клиент три раза уйдет в другой банк.

В настоящее время банки вводят ускоренную процедуру открытия счетов...

 

Очень может быть, что я чего-то не понимаю. Объясните, пожалуйста, смысл выезда на место для проверки фирмы при открытии счета. Только при открытии, когда банк не собирается с этой фирмой иметь другие дела?

 

Мой, возможно неверный, взгляд не есть истина в последней инстанции, хотя какой-то опыт в этом деле есть. Попытаюсь рассказать….

Если серьезно, то дело как раз в пресловутом «Бен Ладене», что я имею в виду?

История (опыт) выездов формировался от противного: «налетели» на отмыв/террор (ФЗ....) без должной проверки (не due diligence) фирм. Формальные претензии к СБ – нет фирмы в адресе. С вытекающими…..

Подчеркну, что в 100% случаев нет смысла выезжать (есть бумага, подтверждающая право аренды, например)

Реалии – курьер – пакет с заявкой на открытие счета: ООО, 10 уставняк, профиль – торговля золотом в мировом масштабе, директор-акционер юноша 20 лет или славный труженик д.УРА-Вперед, 72 лет. Думается, смысла ехать нет.

По моим ощущениям, выезд необходим в «спорных» ситуациях: подозрение на заряженный тлф, регистрация в школе или д. саду, нет достаточных документов (и не будет….:((…)

и/или есть сомнения, а бизнес «давит». Кстати, по поводу «ускоренности»: чем быстрее нужно что-то сделать, тем чаще почему-то (!) ЗАТЕМ в этой теме возникают проблемы (но это уже другая тема).

М.Б. повторюсь, но выезд как форма деятельности СБ при открытии счета необходима, в каких объемах вопрос другой.

З.Ы.

Фирма открыла счет, «просто открыла» и работает….предполагаю, что затем фирме неминуемо будут предлагать «расширить» спектр услуг….

 

 

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Спасибо за разъяснение.

 

Подчеркну, что в 100% случаев нет смысла выезжать (есть бумага, подтверждающая право аренды, например)

Реалии – курьер – пакет с заявкой на открытие счета: ООО, 10 уставняк, профиль – торговля золотом в мировом масштабе, директор-акционер юноша 20 лет или славный труженик д.УРА-Вперед, 72 лет. Думается, смысла ехать нет.

По моим ощущениям, выезд необходим в «спорных» ситуациях: подозрение на заряженный тлф, регистрация в школе или д. саду, нет достаточных документов (и не будет….:((…)

Я не сталкивался с ситуациями, когда открывали счет "не своим" без полного пакета документов.

 

М.Б. повторюсь, но выезд как форма деятельности СБ при открытии счета необходима, в каких объемах вопрос другой.

Из приведенных Вами объяснений я понял, что выезд на место при открытии счета нужен, что бы формально установить - "живая" фирма или нет.

Терзают меня смутные сомнения:)

Определить выездом на место, что фирма прачечная или финансирует плохих парней - на мой взгляд нельзя.

В тех банках, с работой которых я сталкивался, при открытии счета требуется документ на право собственности или договор аренды. Без этого счет не открывают.

Телефон всегда вызывает сомнения, даже если он зарегистрирован на имя директора:)

 

З.Ы.

Фирма открыла счет, «просто открыла» и работает….предполагаю, что затем фирме неминуемо будут предлагать «расширить» спектр услуг….

Это уже другая история, не связанная с открытием счета.

 

Спасибо за диалог

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты
Спасибо за разъяснение.

 

 

Я не сталкивался с ситуациями, когда открывали счет "не своим" без полного пакета документов.

 

 

Из приведенных Вами объяснений я понял, что выезд на место при открытии счета нужен, что бы формально установить - "живая" фирма или нет.

Терзают меня смутные сомнения:)

Определить выездом на место, что фирма прачечная или финансирует плохих парней - на мой взгляд нельзя.

В тех банках, с работой которых я сталкивался, при открытии счета требуется документ на право собственности или договор аренды. Без этого счет не открывают.

Телефон всегда вызывает сомнения, даже если он зарегистрирован на имя директора:)

 

 

Это уже другая история, не связанная с открытием счета.

 

Спасибо за диалог

 

если коротко, "...то установить - "живая" фирма или нет..." - именно так, как елемент KYC.

 

"Спасибо за диалог " - аналогично.

Удачи

 

 

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты
если коротко, "...то установить - "живая" фирма или нет..." - именно так, как елемент KYC.

Ваша позиция мне понятна. Не буду оспаривать ее конструктивность и эффективность, ибо, как уже сказал - не моя грядка (где-то в соседнем огороде:))

На мой непросвещенный взгляд, "знай своего клиента" более относится к находящимся на РКО, заемщикам, нежели к рядовому держателю счета.

Остаюсь при своем мнении, что при правильном оформлении юрдела выезд для установления "живая" фирма или нет - не нужен. Для других каких-то целей - очень вероятно, но при простом открытии счета на рядового клиента - ...

Но спорить со специалистом в этой области не буду.

Приму к сведению.

А автору топика все же посоветую обратить внимание на внутренние процессы в банке, каков процент "пустых" выездов, не связано ли это с желанием отдельных руководителей банка ослабить контроль СБ за выдачей кредитов и т.д. и т.п.

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

А вот по ФЗ № 115 при идентификации положено проверить присутствие по местонахождению юридического лица

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Присоединяйтесь к обсуждению

Вы можете написать сейчас и зарегистрироваться позже. Если у вас есть аккаунт, авторизуйтесь, чтобы опубликовать от имени своего аккаунта.
Примечание: Ваш пост будет проверен модератором, прежде чем станет видимым.

Гость
Ответить в этой теме...

×   Вставлено с форматированием.   Вставить как обычный текст

  Разрешено использовать не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отображать как обычную ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставлять изображения напрямую. Загружайте или вставляйте изображения по ссылке.

Загрузка...

×
×
  • Создать...