Перейти к содержанию
IT2B - Технологии разведки для бизнесаРаботаем с 2003 года.

Человеческий фактор

Оценить эту тему:


Рекомендуемые сообщения

Много говорят о проверке на прочность и т.д.

Вот один пример:

Руководитель СЭБ одного из очень крупных ком.банков (ТОП-10) "Николай"(до этого прошедший путь из "варяг в греки" в структуре) был пойман а том, что он вместе с одним из сотрудников отдела по пластиковым картам делали дубликаты карт вип-клиентов и по-тихоньку нимали незначительные суммы; владельцы карт не ощущали сужени кошелька. Так же были вывлены схемы по выдаче кредитов юрикам. Не буду вдоватся в подробности. А выяснилось этоследующим образом: этот руководитель СЭБа пытался завербовать (шантаж) одного специалиста банка чтобы тот с операционного счета скидывал по-тихоньку небольшие партие денежных средств. На том спеце он и погорел, парень оказался не из робких и все вплыло.

Имея такие примеры - вопрос?

Как уменьшить риски в подобных ситуациях...????

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты
  • Ответов 27
  • Создана
  • Последний ответ

Топ авторов темы

Топ авторов темы

"Крысы" были всегда и везде, и нетолько в тюремных камерах. Я думаю, что автор топика сам ответил на свой вопрос о личности Николая, "из варяг в греки". Нельзя человека с рабской психологией ставить на должность с высокой ответственностью, это называется пустить "козла в огород" и вторая сторона которая подстегнула Николая на мошенничество это "его представление о заниженой зарплате" и "его восприятие доходов высших топменеджеров как необоснованных" либо ему удалось узнать что высшие топменеджеры совершают противоправные действия в отношения своего банка и это ему развязало руки, если раньше он был нормальный человек. Безконтрольность и доверие со стороны реального владельца банка нанятым директорам, которые не очень блюдут активы хозяина. Всегда с злоупотреблениями должностных лиц хозяйствующих объектов идет рука об руку хищения в особо крупных размерах, выявить которые нелегко, но можно. Если такой факт имеет место то это должно говрить владельцу о серьезной "болезни" его банка, но если кто то проявил принципиальность то это хороший симптом. И этот человек который не побоялся уличить руководителя СЭБ способен быть ответственным руководителем.

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты
"Крысы" были всегда и везде, и нетолько в тюремных камерах. Я думаю, что автор топика сам ответил на свой вопрос о личности Николая, "из варяг в греки". Нельзя человека с рабской психологией ставить на должность с высокой ответственностью, это называется пустить "козла в огород" и вторая сторона которая подстегнула Николая на мошенничество это "его представление о заниженой зарплате" и "его восприятие доходов высших топменеджеров как необоснованных" либо ему удалось узнать что высшие топменеджеры совершают противоправные действия в отношения своего банка и это ему развязало руки, если раньше он был нормальный человек. Безконтрольность и доверие со стороны реального владельца банка нанятым директорам, которые не очень блюдут активы хозяина. Всегда с злоупотреблениями должностных лиц хозяйствующих объектов идет рука об руку хищения в особо крупных размерах, выявить которые нелегко, но можно. Если такой факт имеет место то это должно говрить владельцу о серьезной "болезни" его банка, но если кто то проявил принципиальность то это хороший симптом. И этот человек который не побоялся уличить руководителя СЭБ способен быть ответственным руководителем.

Да с крысами все понятно, по поводу зарплаты не знаю и знать не хочу, вопрос не в этом, многие трындят: провеки, полиграфы, тесты, психологи и прочие "инструменты". Вопрос в другом, что у каждого есть своя цена. И наверное стоит изучать человека не со стороны, что он делал, сколько орденов и барабанов, а вопрос в том, что он может сделать и как это регулировать. Мое личное мнение, что держать человека (в хорошем смысле) лучше всего на Надежде (я в одном из блогов затрагивал этот момент), смотрю просмотров 28 - комментарий один, хотя по менее важным вопросам что-ты один другого краше, иногда читаешь и думаешь, кто писал: поэт или писатель??? А со званиями конечно 5 баллов... разряжает обстановку...

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Я ловил как-то. За "руку". "Пластики" одно из самых рискованных подразделений, и в тоже время для СБ самое творческое, когда банк соблюдает требования VISA/MASTERCARD формально. Там все как на ладони на самом деле, просто надо быть в теме и уметь самому обманывать систему.

"Формальными признаками", несоответствие расходов доходам например, трудно оперировать, хотя практика "внутренней декларации" доходов в СБ кмк правильная. Очень важный вопрос долги. Причем как правило очень просто вычисляемый. Достаточно иметь славу "У Петровича всегда можно стрельнуть денег до зарплаты" и картина долговых обязательств сотрудников с высокой(!) степенью достоверности у Вас будет. А имеющиеся у человека долги (люди как правило пытаются объяснить "почему" берут в долг) это звоночек верный. Для того, чтобы понимать как обмануть систему, Вам не нужны хакеры, вырастите своих. У меня в конторе, ИТ-шники регулярно воровали пароли у главных админов, директоров и так далее. Это собственно говоря поощрялось, неформально. Во-первых сплачивало коллектив, да-да. Степень доверия повышается. Во-вторых позволяло выявлять дыры и орехи. В-третьих очень высоко поднимало уровень знаний. Причем в целом, в коллективе. Выделять лидеров. Это как бы игра такая, командная. Ну про то, что все на стреме всегда были, говорить не надо наверное. Картинка становилась прозрачней в целом, причем все время актуальная. Как то так.

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты
Имея такие примеры - вопрос?

Как уменьшить риски в подобных ситуациях...????

 

:smile17: Снова нарушены права потребителей. Вчера в сауну под видом проституток привезли заурядных шлюх. :smile12:

 

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты
Как уменьшить риски в подобных ситуациях...????

Человек работал в банке. Там, наверняка, есть отдел контрразведки. Его обязанность работать со своим персоналом. С топами в том числе. Малый клерк - мало ворует, большой топ - крупно ворует. Потому контролировать надо на всех уровнях. Вообще, человеческий фактор - самый сложный и держать его под контролем - кропотливая ежедневная работа. Проанализируйте какие ресурсы привлечены к этой работе, сколько времени и средств ей уделяется. Если такой факт имел место быть, то работе с людьми уделялось мало внимания.

В плане борьбы с хищением с карточек может помочь смс-банкинг. Каждый раз, при съеме денег с карточки, на запрограммированный номер приходит смс с информацией об операции. Не на 100% знаю нюансы этой услуги, но слышал от знакомых, что они с удовольствием эту услугу используют. Можно провести дополнительную разъяснительную работу с клиентами банка по этой услуге. Этим будет внесен дополнительный камешек в фундамент безопасности банка.

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты
В плане борьбы с хищением с карточек может помочь смс-банкинг. Каждый раз, при съеме денег с карточки, на запрограммированный номер приходит смс с информацией об операции. Не на 100% знаю нюансы этой услуги, но слышал от знакомых, что они с удовольствием эту услугу используют. Можно провести дополнительную разъяснительную работу с клиентами банка по этой услуге. Этим будет внесен дополнительный камешек в фундамент безопасности банка.

 

Больше похоже на перекладывание головной боли с банка на его клиента, т.е. "мы не успеваем следить за своим персоналом и сохранностью Ваших денег, следите сами". А сам как клиент банка пользуюсь этой услугой, это удобно, хотя, не всегда оперативно, задержки до нескольких часов.

 

Кстати, а не может ли банк не присылать уведомление об определенных операциях с моим карточным счетом?

Изменено пользователем Idz
Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Конкретно по этому случаю ответ заключается в условиях задачи:

У проводившихся транзакций были совершенно четкие признаки - незначительность сумм по сравнению с общим остатком, нехарактерность таких снятий для VIP-персоны и т.п., то есть имеется перечень критериев, по которым такую транзакцию можно отследить. Таких перечней критериев может быть несколько. Отрабатываются ежедневным автоматическим отчетиком. Принцип работает не только по картам, есть примеры реализации при выявлении признаков мошенничества в кредитовании. Но будет грустно, если этот отчет будет обрабатывать сам объект исследования.

А если по гамбургскому счету, то кроме математических моделей есть еще информаторы, провокации и масса других веселых штук, способных сделать работу в коллекитве адом для кучи честных людей из-за одной единственной крысы.

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Никаких мер предпринять невозможно! Никак не предусмотреть и не пресечь подобного поступка! Все заисит от человека. Если человек способен на подобное, то обязательно проявится, вопрос только: Когда? Завтра? или через три года?

 

Единственное результативное действие, это не ошибиться в момент подбора сотрудника и принятия его на работу. Кроме того в момент испытательного срока НЕОБХОДИМО устраивать проверки: просить посторонних лиц войти к нему в доверие и замутить что-либо!!!

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Зная как где и кто ворует....поймать его не большая проблема. ) Человеческий фактор - согласен с многими, вещь темная. В одном случае человек не будет мошенничать - КОГДА ОН НЕ СМОЖЕТ БЫТЬ УВЕРЕН В ТОМ ЧТО "ДЫРКА В СИСТЕМЕ БЕЗОПАСНОСТИ" ЕМУ СПЕЦИАЛЬНО ПОДСТРОЕНА(РАБОТА СБ ИЛИ ДИРЕКТОРА) ИЛИ ОНА ПРОСТО ЕСТЬ. Т,Е ПРОВОКАЦИИ В ОТНОШЕНИИ СБ ДОЛЖНЫ ИМЕТЬ МЕСТО РЕГУЛЯРНО!! В принципе - директору достаточно контролировать, в этом плане, не так уж много...собственное СБ. Репутация СБ-ка при приеме тоже вещь архи - важная.

Ссылка на сообщение
Поделиться на другие сайты

Присоединяйтесь к обсуждению

Вы можете написать сейчас и зарегистрироваться позже. Если у вас есть аккаунт, авторизуйтесь, чтобы опубликовать от имени своего аккаунта.
Примечание: Ваш пост будет проверен модератором, прежде чем станет видимым.

Гость
Ответить в этой теме...

×   Вставлено с форматированием.   Вставить как обычный текст

  Разрешено использовать не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отображать как обычную ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставлять изображения напрямую. Загружайте или вставляйте изображения по ссылке.

Загрузка...

×
×
  • Создать...